השיטה שמזרימה כספי טרור מתחת לאף של ארה"ב: כך חיזבאללה משתמש באפליקציות תשלומים כדי לעקוף את הסנקציות

חשיפה: הרשת הפיננסית החשאית של חיזבאללה

תחקיר בינלאומי מטלטל של ה"פייננשל טיימס" חושף כיצד ארגון הטרור חיזבאללה הקים מערכת מתוחכמת להעברת כספים, העוקפת בקלות את הסנקציות האמריקאיות והבינלאומיות. המנגנון, שמתבסס על אפליקציות תשלומים דיגיטליות פופולריות בלבנון, מאפשר לארגוני צדקה המשמשים כזרועות של חיזבאללה לקבל תרומות מכל רחבי העולם, תוך הסוואת יעד הכספים הסופי.

במרכז השיטה עומדות שתי חברות תשלומים לבנוניות, Whish Money ומתחרתה OMT, אשר להן קשרים עסקיים עם חברות אמריקאיות גדולות. על פי התחקיר, ארגוני צדקה של חיזבאללה, הנמצאים ברשימות הסנקציות השחורות של ארה"ב, מנחים תורמים פוטנציאליים להפקיד כספים לא באמצעות העברה בנקאית ישירה, אלא דרך ארנקים דיגיטליים של אנשים פרטיים.

כך עובדת ההונאה

השיטה פשוטה ומתוחכמת להחריד: כאשר תורם מבקש להעביר כסף לאחד מארגוני החזית של חיזבאללה, כמו "קרן הסיוע של האימאם חומייני" (אגודת אמדאד) או "קרן השהידים", הוא אינו מקבל מספר חשבון של הארגון. במקום זאת, נציגי הארגון מספקים לו שם ומספר טלפון של אזרח לבנוני פרטי. התורם מתבקש להעביר את הכסף לחשבון ה-Whish או ה-OMT של אותו אדם. באופן זה, התשלום נראה כהעברה אישית תמימה בין שני אנשים, ולא כתרומה לארגון טרור.

כתבי ה"פייננשל טיימס" בדקו את השיטה בעצמם. במשך שלושה חודשים, הם יצרו קשר עם שלושה ארגוני צדקה של חיזבאללה, ובכל המקרים קיבלו הנחיות זהות: להעביר את התרומה דרך אחת מאפליקציות התשלומים לאדם פרטי ששמו ופרטיו נמסרו להם. מהלך זה לא רק שמסתיר את מקור הכספים, אלא גם מעלה שאלות נוקבות לגבי יכולת הפיקוח של חברות הפינטק הללו, שאינן מצליחות לזהות ולחסום פעילות פיננסית ענפה המיועדת לארגונים הנמצאים תחת סנקציות.

הפרצה קוראת לגנב

החשיפה מדגישה את האתגר הגובר במלחמה במימון טרור בעידן הדיגיטלי. בעוד שתומכי התשלומים הדיגיטליים טוענים כי הם מאפשרים מעקב ושקיפות גדולים יותר ממזומן, המקרה של חיזבאללה מוכיח כיצד ניתן לנצל את המערכת בקלות. ארגון הטרור מראה פעם נוספת את יכולתו להסתגל, למצוא פרצות במערכת הפיננסית הגלובלית, ולהבטיח זרם הכנסות רציף לפעילותו – לא רק הצבאית, אלא גם האזרחית, המהווה בסיס כוח קריטי עבורו בתוך לבנון. ממצאים אלו מחייבים את הקהילה הבינלאומית לבחון מחדש את יעילות הסנקציות ואת הכלים העומדים לרשותה למניעת הלבנת הון ומימון טרור.