הטרגדיה ששינתה הכל: "גילינו שרימו אותנו בקצבת השארים של אבי, נשבעתי שזה לא יקרה לאחרים"

טרגדיה אישית כנקודת מפנה מקצועית

מאחורי כל איש מקצוע עומד סיפור, אך סיפורו של אלירן זוסמן, מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח ותיק, נולד מתוך משבר משפחתי כואב שחשף בפניו את הכשלים והסכנות האורבות בעולם הפנסיוני. "כשאבי נפטר, ציפינו, כמו כל משפחה במצבנו, לקבל את הביטחון הכלכלי המינימלי דרך קצבת השארים שלו", הוא משחזר. "אך מהר מאוד גילינו מציאות אכזרית: הקצבה הייתה זעומה, כמעט מעליבה. בחקירה שערכנו התברר שהסיבה היא התנהלות לקויה ורשלנית של המעסיק שלו לאורך שנים".

אותו רגע של חוסר אונים ותחושת אי-צדק עמוקה היה הרגע המכונן בחייו של זוסמן. "הבנתי שאנחנו לא לבד. הבנתי כמה קל ללכת לאיבוד בתוך סבך הבירוקרטיה, המושגים המורכבים והאותיות הקטנות", הוא מסביר. "באותו הרגע החלטתי להפוך את התחום הזה לשליחות חיי. נכנסתי לעולם הביטוח והפיננסים לא כדי למכור פוליסות, אלא כדי להילחם עבור אנשים כמו ההורים שלי".

מהצלת אלמנה ועד להגשמת חלום

כיום, עם ניסיון של 20 שנה בתחום, מתוכן עשור כסוכן ביטוח עצמאי ומתכנן פיננסי מוסמך (CFP), זוסמן מיישם את הלקח האישי בכל מפגש עם לקוח. הוא רואה בעבודתו הזדמנות להעניק שקט נפשי וביטחון אמיתי למשפחות בישראל. מקרה אחד, שזכור לו במיוחד, ממחיש את גודל השליחות. "הגיעה אליי לקוחה, אלמנה חולה, שהייתה על סף ייאוש מול קרן פנסיה ותיקה ואטומה", הוא מספר. "היא הייתה בטוחה שהכספים שנצברו לה אבדו או קוצצו משמעותית. לאחר מאבק עיקש, צלילות לתוך תקנונים מורכבים ושיחות נחושות, הצלחנו לשחרר עבורה סכום כסף עצום שהיא כלל לא ידעה שהיא זכאית לו. זה היה ניצחון שהציל לה את החיים, פשוטו כמשמעו".

עבור זוסמן, בוגר תואר ראשון בכלכלה והנדסאי תעשייה וניהול, ההצלחה אינה נמדדת רק במספרים, אלא בקשר האישי שהוא רוקם עם לקוחותיו, אותם הוא מגדיר כחברים. הוא מדגיש כי סבלנות והתמדה הן מילות המפתח בעולם ההשקעות והחיסכון ארוך הטווח, ומזהיר מפני קבלת החלטות פזיזות המבוססות על פחדים וחששות. כשהוא לא נלחם בבירוקרטיה עבור לקוחותיו, הוא חולם להמשיך ולהרחיב את מעגל ההשפעה, ולהבטיח שכמה שיותר ישראלים יגיעו לגיל פרישה כשהם מוגנים, בטוחים, ומעל לכל – מודעים לזכויותיהם.