הסוד נחשף: זהו אפיק ההשקעה שהופך למגרש המשחקים החדש של עשירי ישראל – ועכשיו גם אתם יכולים להצטרף
מהפכה שקטה בעולם הפיננסים: התחום שהיה שמור לטייקונים בלבד פותח את שעריו לקהל הרחב
בעידן שבו שוק ההון המוכר מפגין תנודתיות וחוסר ודאות, משקיעים רבים מחפשים אחר הדבר הגדול הבא – אפיק השקעה יציב יותר, בעל פוטנציאל תשואה גבוה, שאינו נע ונד עם כל ציוץ בטוויטר או החלטת ריבית. ובכן, נראה שהתשובה הופכת ברורה יותר מיום ליום, והיא מגיעה מתחום שעד לאחרונה היה בגדר סוד שמור היטב: השקעות אלטרנטיביות.
מה שהיה פעם נחלתם הבלעדית של קרנות ענק, משקיעים מוסדיים והאלפיון העליון, עובר בשנים האחרונות מהפכה של ממש. המונח "השקעות לא סחירות" אולי נשמע מאיים, אך בפועל הוא מתאר עולם שלם של הזדמנויות מחוץ לבורסה – החל מהשקעות בנדל"ן מניב ופרויקטי תשתית, דרך קרנות חוב פרטיות ועד להשקעה בחברות הייטק וסטארט-אפים מבטיחים בשלבים מוקדמים.
בדיוק על הרקע הזה, הפודקאסט הכלכלי המצליח "investUP" הקדיש פרק מיוחד לנושא הבוער, בהשתתפות המומחים המובילים בתחום: אמיר גולן, בועז ורשבסקי ואורן ברסקי. השלושה שפכו אור על הסיבות שהופכות את ההשקעות האלטרנטיביות לאטרקטיביות כל כך דווקא עכשיו.
אז למה כולם מדברים על זה?
היתרון המרכזי של השקעות אלו טמון בקורלציה הנמוכה שלהן לשוקי המניות והאג"ח הציבוריים. במילים פשוטות: גם כאשר הבורסה בתל אביב או בוול סטריט צונחת, ההשקעות האלטרנטיביות שלכם יכולות להמשיך ולהניב תשואה יציבה. היתרונות המרכזיים כוללים:
- פיזור סיכונים אמיתי: הוספת נכסים לא סחירים לתיק ההשקעות מפחיתה את התלות בשוק ההון ומייצרת יציבות.
- פוטנציאל לתשואות עודפות: גישה להזדמנויות "מאחורי הקלעים" של הכלכלה הריאלית, שלעיתים קרובות מציעות פוטנציאל רווח גבוה יותר מהשקעות סחירות.
- הגנה מאינפלציה: נכסים ריאליים רבים, כמו נדל"ן ותשתיות, נוטים לשמור על ערכם ואף לעלות בתקופות של אינפלציה גואה.
בעבר, החסם המרכזי היה נזילות והיקף השקעה מינימלי גבוה. אולם, פלטפורמות טכנולוגיות חדשניות מאפשרות כיום גם למשקיעים פרטיים להצטרף להשקעות איכותיות בסכומים נגישים יותר. עם זאת, המומחים מדגישים כי מדובר בתחום מורכב הדורש הבנה מעמיקה. בניגוד למניה שניתן למכור בלחיצת כפתור, השקעות אלטרנטיביות הן לרוב ארוכות טווח ופחות נזילות. לכן, לפני שקופצים למים, חיוני לבצע מחקר, להבין את הסיכונים ולקבל החלטות מושכלות. המהפכה כבר כאן, והשאלה היא לא אם להצטרף, אלא כיצד לעשות זאת נכון.